STRATEGIE PATRIMONIALE

Nos équipes spécialisées de gestion privée vous aident à définir une stratégie et une organisation patrimoniale cohérentes, élaborées à partir de vos choix personnels.  Dans le cadre d'une réflexion menée avec vous ou avec vos partenaires habituels (notaires, avocats), nous émettons des propositions concernant l'organisation du patrimoine et les structures d'investissement, prenant en compte :     la nature des actifs  (biens professionnels, immobilier et foncier, valeurs mobilières, etc.)   l'environnement familial   le contexte fiscal  (poids de l'impôt sur le revenu et de l'ISF, impact potentiel des droits de succession et de donation)   les objectifs financiers  (volonté de capitalisation, recherche d'un complément de revenu, immédiat ou à moyen terme).

SOLUTIONS DE GESTION

D'origine entrepreneuriale ou privée, un patrimoine constitue une ressource à long terme, dont les conditions de gestion et d'utilisation peuvent s'organiser sur plusieurs générations. En liaison avec vos conseils, nous pouvons vous aider à définir les solutions (donation, démembrement, quasi-usufruit, société civile, assurance vie,...) appropriées à la poursuite de vos objectifs par exemple:    Une protection du conjoint survivant;   Une protection d'enfants mineurs ou de majeurs sous tutelle;    Une préservation d'actifs professionnels ou privés.  Pour le cas particulier de la gestion et de la transmission de vos actifs financiers, nous sommes en mesure de vous proposer un contrat d'assurance dédié.  Ses particularités et sa grande souplesse de fonctionnement lui permettent de s'adapter à chaque situation patrimoniale en répondant aux objectifs et aux cas les plus complexes.